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隔离用例和最低必要数据
不要从「所有欺诈」开始。从一种告警类型、一组有界信号和模型所需最低数据开始。每个无正当理由的额外字段扩大风险却不改善审查。
分离自动决策与分析辅助
Playbook 须明确规则或 score 仍解决什么、LLM 补充什么：汇总历史、解释不一致、优先阅读或建议下一步审查。该边界防止过度委托给不应独自批准或拦截的层。
- LLM 用于上下文，非最终裁决。
- 尽可能将硬信号置于自由文本之外。
- 记录分析师阅读的证据及系统建议。
围绕案例结构设计 Prompt，而非想象
Prompt 应以固定格式请求发现摘要、风险假设和信息缺口。输出越结构化，越易比较审查并发现模型越界。
建立两阶段审查流程
先快速分类 prioritization，再仅对超阈值案例深度审查。这降低成本、保护分析师专注，避免深度阅读本不会升级的案件。
审计误报、漏报和漂移
若无人审查哪些案件类型开始被错误摘要或哪些新手法未被识别，欺诈系统会退化。运营需要定期抽样并与风险团队闭环反馈。
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